La gestion de la trésorerie est l’un des piliers de la santé financière d’une entreprise. Même rentable, une entreprise peut se retrouver en difficulté si sa trésorerie est mal gérée. Voici les clés pour piloter efficacement votre trésorerie au quotidien.
Pourquoi la gestion de trésorerie est cruciale ?
La trésorerie, c’est l’argent réellement disponible sur vos comptes. Elle permet de régler vos factures, payer vos salariés, investir… Une gestion rigoureuse permet :
- D’éviter les découverts ou retards de paiement
- De sécuriser votre développement
- D’anticiper les besoins de financement
À l’inverse, une mauvaise gestion peut vite mettre votre activité en péril, même si le carnet de commandes est plein.
Quels outils pour piloter sa trésorerie ?
1. Le plan de trésorerie
Un tableau mensuel (voire hebdomadaire) listant tous les encaissements et décaissements prévus. Il vous permet d’anticiper les périodes critiques.
2. Un logiciel de gestion
De nombreux outils automatisent le suivi de trésorerie (Pennylane, Agicap, Quickbooks…). Ils permettent de centraliser les flux bancaires, relances clients et échéances.
3. Le rapprochement bancaire
Il consiste à comparer vos relevés bancaires avec vos écritures comptables. Une bonne pratique pour repérer les anomalies et éviter les mauvaises surprises.
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Découvrir Khompta5 réflexes à adopter pour une bonne gestion
1. Suivre votre trésorerie en temps réel
Ne vous fiez pas à votre solde bancaire seul. Suivez vos échéances à venir (TVA, URSSAF, salaires, fournisseurs…).
2. Anticiper les pics et creux
Votre activité est saisonnière ? Vos clients paient à 60 jours ? Adaptez vos décaissements en conséquence.
3. Réduire les délais de paiement clients
Relancez régulièrement, proposez des escomptes pour paiement rapide, utilisez la facture électronique.
4. Négocier les délais fournisseurs
Gagnez quelques jours ou semaines sur vos sorties de trésorerie. Cela peut faire toute la différence.
5. Éviter les dépenses inutiles
Gardez toujours un œil critique sur vos charges fixes et variables. Même 100 € économisés chaque mois, c’est stratégique.
Faut-il se faire accompagner ?
Oui, car la trésorerie ne se gère pas seule, surtout si vous avez des échéances fiscales, sociales et des variations d’activité importantes.
Un expert-comptable peut vous aider à :
- Mettre en place un plan de trésorerie réaliste
- Optimiser votre pilotage financier
- Éviter les erreurs et anticiper les charges à venir
➡️ À lire aussi : Comment améliorer la gestion de sa trésorerie ?
Et si vous passiez à l’action ?
Vous pouvez dès aujourd’hui faire un premier état des lieux de votre trésorerie : notez vos entrées et sorties prévues sur les trois prochains mois.
Vous pouvez également consulter cette fiche Bpifrance sur la gestion de trésorerie pour aller plus loin.
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Demandez votre devisAntonin Faure – Team CSM Khompta
3 juin 2025
