Quand un client tarde à payer, cela peut rapidement impacter la trésorerie de votre entreprise. Mettre en place une stratégie efficace de relances clients pour impayés est donc essentiel. Voici comment agir à chaque étape pour sécuriser vos encaissements tout en préservant la relation commerciale.
Pourquoi formaliser vos relances clients pour impayés ?
La relance d’un client ne doit rien laisser au hasard. En formalisant vos actions, vous :
- Renforcez votre crédibilité professionnelle
- Tracez les échanges en cas de contentieux
- Accélérez le recouvrement des factures
Un simple oubli ou retard peut se résoudre rapidement… à condition de réagir vite et clairement.
Première étape : la relance amiable
Dès le jour suivant la date d’échéance, vous pouvez envoyer une première relance par email :
“Bonjour, sauf erreur de notre part, votre facture n°12345 arrivée à échéance le 10 septembre 2025 n’a pas encore été réglée. Nous vous remercions de procéder au paiement dans les plus brefs délais.”
Quelques bonnes pratiques :
- Rester cordial et professionnel
- Joindre la facture en pièce jointe
- Proposer une solution en cas de difficulté de paiement
Relance par courrier : à partir de 15 jours de retard
Si le paiement n’est toujours pas reçu, vous pouvez envoyer une lettre de relance simple ou recommandée. Elle mentionnera :
- Le montant dû
- La référence de la facture
- Les pénalités de retard (obligatoires dans les CGV)
🧠 Bon à savoir : Les pénalités de retard sont fixées à un taux minimum de 3 fois le taux légal, plus une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (source economie.gouv.fr).
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Trouver un expert-comptableDernier recours : la mise en demeure
Si vos relances restent sans effet, la mise en demeure est l’étape suivante. Elle peut être envoyée en recommandé avec AR et constitue un préalable à toute procédure judiciaire.
Elle doit contenir :
- Une mention explicite : “mise en demeure de payer”
- Un nouveau délai raisonnable (8 à 15 jours)
- La menace d’un contentieux en cas d’absence de règlement
Que faire en cas de refus de paiement ?
Si malgré tout vous ne parvenez pas à obtenir paiement, vous avez plusieurs options :
- Recouvrement amiable via une société spécialisée
- Injonction de payer via le tribunal judiciaire
- Assignation en référé en cas de litige plus complexe
Un expert-comptable peut aussi vous aider à constituer le dossier et évaluer les coûts/avantages de chaque recours.
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Demander un accompagnementAntonin Faure – Team Khompta
17 septembre 2025
