Comment mettre en place un suivi de trésorerie simple et efficace

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Pour un entrepreneur, avoir une vision claire de la trésorerie est indispensable. Pourtant, beaucoup repoussent cette tâche par peur de la complexité. La bonne nouvelle ? Il est tout à fait possible de mettre en place un suivi de trésorerie simple et efficace sans être expert-comptable et sans y passer des heures chaque semaine.

Pourquoi un suivi de trésorerie est indispensable

La trésorerie représente l’argent dont dispose réellement votre entreprise. Un suivi régulier permet de :

voir si vous pouvez honorer vos charges et dettes,
anticiper des tensions,
planifier vos investissements,
prendre des décisions éclairées.

1. Choisir un outil simple pour commencer

Un tableur (Excel ou Google Sheets) peut suffire au démarrage. L’objectif est de structurer vos données plutôt que de les laisser dispersées :

encaissements attendus,
décaissements prévus,
solde bancaire à date,
écarts éventuels par rapport au mois précédent.

Pour comprendre plus en détail comment fonctionne le suivi de trésorerie et quelles bonnes pratiques adopter, le guide Bpifrance Création sur la gestion de trésorerie explique les principes de base, les méthodes simples de suivi et comment interpréter les résultats pour sécuriser votre activité.

2. Mettre en place une routine de suivi

Un suivi efficace ne nécessite pas beaucoup de temps. Chaque semaine ou chaque mois, vous pouvez :

mettre à jour les encaissements reçus,
prévoir les décaissements à venir,
vérifier le solde bancaire réel,
mettre en évidence les écarts significatifs.

3. Analyser les écarts et ajuster

Un tableau de trésorerie vous permettra d’identifier les écarts entre ce qui était prévu et ce qui s’est réellement passé. Cela vous aide à :

comprendre l’origine de la variation,
réajuster vos prévisions,
adapter vos décisions pour le mois suivant.

4. Automatiser ce qui peut l’être

Si la saisie manuelle devient trop lourde, vous pouvez utiliser des outils bancaires ou des logiciels de gestion qui récupèrent automatiquement vos opérations pour vous faire gagner du temps.